في إطار حرص المعهد المصرفي المصري علي دعم وتشجيع الابتكار في القطاع المصرفي المصري، نظم المعهد المصرفي مسابقة الابتكار 2024 للعام الرابع على التوالي، ويهدف المعهد المصرفي المصري من مسابقة الابتكار تشجيع العاملين في القطاع المصرفي المصري علي تقديم أفكارهم المبتكرة استنادًا على التطورات التكنولوجية التي ساهمت في إحداث تغيرات جوهرية في الصناعة المصرفية.
وتلقت إدارة البحوث والتوعية بالمعهد المصرفي 50 فكرة في موضوع المسابقة لهذا العام، وهو: تقديم فكرة أو منتج ابتكاري من شأنه تعزيز الاستفادة من الخدمات المالية الرقمية للنساء ذوات الدخل المنخفض.
وقد شارك في المسابقة متسابقين من البنوك التالية:
بنك مصر، بنك القاهرة، بنك أبو ظبي التجاري، البنك الزراعي المصري، البنك التجاري الدولي، البنك العقاري المصري، البنك الأهلي المصري، بنك قطر الوطني الأهلي، بنك إمارات دبي، بنك إسكندرية، بنك الشركة المصرفية العربية الدولية، المصرف المتحد، بنك فيصل الإسلامي، البنك المركزي المصري، بنك كريدي أجريكول، البنك الأهلي المتحد، بنك البركة.
وقد تم تصفية المشاريع المقدمة وبلغ عددها بعد التصفية 10 مشاريع للتقييم من قبل لجنة التحكيم المكونة من مجموعة متميزة من الخبراء بالمجال المصرفي والمالي وهم:
- الأستاذ/ أحمد إمام- المدير الإداري لشركة Kredit.
- الأستاذة/ سالي عبد القادر – مدير عام – إدارة التثقيف المالي- قطاع الشمول المالي – البنك المركزي المصري.
- الأستاذة/ داليا أحمد عاصم سويلم – مدير الصيرفة الرقمية – بنك قطر الوطني.
وبنهاية التقييم، قامت اللجنة باختيار أفضل 3 أفكار للفوز بمسابقة الابتكار لعام 2024 وفقا للمعايير التالية:
- تحديد حاجة السوق.
- منتج جيد يتناسب مع السوق.
- خطة العمل.
- الإبداع والابتكار.
- نظم التكنولوجيا المستخدمة.
وفيما يلي نستعرض أسماء السيدات والسادة الفائزين في مسابقة الابتكار لعام 2024:
الأستاذة / رضوي علي ماهر – بنك البركة
الدكتور / أحمد متولي – البنك الأهلي المصري
الأستاذ/ جوهر عصام – البنك الأهلي المصري
الأستاذ / هشام حمزة – بنك مصر
الأستاذ/ عاطف حسن – بنك مصر
نبذة عن المشاريع الفائزة:
- مشروع تعزيز الاستفادة من الخدمات المالية الرقمية للنساء ذوات الدخل المنخفض.
نبذه عن الفكرة: السيدة المصرية سيدة تكرس طاقتها ووقتها لأولادها, والذين من خلالهم ومن خلال تواجدهم في المدارس الحكومية المصرية المنتشرة في قرى ونجوع وكافة أنحاء الجمهورية سنتمكن من الوصول إلى هذه السيدة بهدف رفع مستوى الوعي بالخدمات الرقمية لديها والفوائد التي من الممكن أن تعود عليها منها.
الفكرة: استغلال مقرات المدارس الحكومية بالقرى والنجوع لجذب السيدات للشمول المالي عن طريق رفع نسبة الوعي بالخدمات المصرفية والفوائد المرتبطة بها لطلاب المدارس وأمهات الطلاب بدأ من سن الالتحاق بالمدرسة وحتى سن التخرج من المدرسة.
سيتم تدريب فريق من مندوبي الاتصال وتعيين عدد 2 مندوب اتصال بكل مدرسة.
سيكون المندوب مسئول عن:
– زيادة نسبة وعي الطلاب بالمدارس مع حث الطلاب على تشجيع كل أم على فتح حساب.
– تقديم هدايا عينية للطلاب الذين سيقومون بإحضار أمهاتهم لطلب فتح الحساب بمقر المدرسة.
– استيفاء استمارة فتح الحساب وطلب إصدار بطاقة صراف آلي مع إمكانية الاستفادة من بيانات أمهات الطلاب المتوافرة بسجلات المدرسة لاستهداف الغير حاصلين منهم على رقم حساب بنكي.
– شرح الفوائد التي ستعود على السيدة من فتح الحسابات: ادخار /عوائد مقدمة / هدايا عينية / إمكانية الاستفادة من برامج التمويلات / تمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة / تخفيضات لحملة البطاقة المصرفية وإرسال الطلبات للفتح الفعلي على النظام مع إرسال النقدية المحصلة لإيداعها في الحساب المفتوح لأقرب فرع.
– تسليم الأم بطاقة الصرف الآلي والمصممة خصيصًا لها مطبوع عليه اسم المنتج جنه مع شرح كيفية استخدام التطبيق البنكي والتطبيقات الرقمية مثل انتساباي.
سيتم عمل مسابقة بين المدارس وذلك لتكريم المدارس ومندوبي الاتصال الأكثر تحقيقاً لعدد الحسابات الجديدة المفتوحة – active accounts.
- She-conomy Hub
هو عبارة عن منصة / تطبيق ابتكاري جديد، لم يتم تطبيقه في القطاع المصرفي المصري من قبل، وتم اقتراحه وتصميمه بما يتوافق مع طبيعة البنوك المصرية، ويضم عدد من الخدمات والمنتجات التي يمكن أن يتم توافرها للأفراد والمشروعات متناهية الصغر خاصة للمرأة ذات الدخل المنخفض سواء خدمات مالية أو خدمات غير مالية، وذلك من خلال ضم عدد من الخدمات المالية الهامة للمرأة والتي منها Loan offers، Digital Gold، Group Account، Gam3eya حيث يضم التطبيق كافة البنوك المصرية والتي تساعد وتتنافس لتقديم الخدمات والمنتجات المالية للمرأة ذات الدخل المنخفض من خلال التطبيق، والخدمات غير المالية والتثقيف المالي، والتي منها مساعدة المرأة في عمل دراسات جدوى وحضور دورات تدريبية وفعاليات وندوات متعلقة بالمرأة وتقديم النصح والمشورة في حالات الادخار والتمويل، ويعتمد التطبيق أيضاً على العديد من التقنيات والأساليب التكنولوجيا والتي من أهمها الذكاء الاصطناعي.
- تمكين Tamkeen
يوفر تمكين عدد من النماذج الجاهزة والمعدة مسبقاً للمشاريع Project Templates وذلك عن طريق طرح عدد من أفكار المشاريع الناجحة لسيدات الاعمال وصغار المستثمرين من النساء Women Entrepreneurs، كذلك عرض لعدد من الأفكار الأخرى التي يمكن أن تتبناها سيدات مصر للبدء في إقامة مشروعهم الخاص بهم طبقاً لعدد من المؤشرات على سبيل المثال حجم رأس المال، وجود خبرات سابقة من عدمه.
إذ تقوم السيدة بتسجيل بياناتها بالكامل على التطبيق، وبعد التسجيل تقوم بالاختيار بين استعراض النماذج الجاهزة Project Templates للمشاريع التي تم إعدادها مسبقاً، أو اختيار استعراض برامج التدريب المتاحة عن مشروعات أخرى غير متوفرة بتلك النماذج الجاهزة.
في حالة توافر المشروع التي ترغب السيدة المصرية في تبنيه من بين القوالب الجاهزة للمشاريع التي تحتويها المنصة، يقوم البرنامج باستعراض كافة جوانب المشروع من دراسة جدوى فنية ومالية، أماكن وبرامج التدريب المتاحة للمشروع، القدرة على مقارنة أكثر من مركز تمويلي والاختيار بينها، اتاحة شرح كامل للفرص التسويقية المتاحة من مبادرات وجهات رسمية او غير رسمية، بالإضافة إلى عدد من النصائح المعدة مسبقاً لكل مشروع على حدة.
