د. أحمد محمد محمود محاضر معتمد بالمعهد المصرفي المصري 1. مقدمة يشهد القطاع المصرفي المصري تحولاً متسارعًا في طبيعة الخدمات والعمليات المصرفية، مدفوعاً بالتوسع في المدفوعات الإلكترونية، والخدمات المصرفية الرقمية، والتكنولوجيا المالية، والذكاء الاصطناعي، والاعتماد المتزايد على البنية التكنولوجية ومقدمي الخدمات المتخصصين، ولم يعد التحول الرقمي مجرد وسيلة لتطوير قنوات تقديم الخدمة، وإنما أصبح جزءاً أساسيًا من نموذج العمل المصرفي. وتكشف المؤشرات الحديثة عن اتساع نطاق هذا التحول؛ فقد بلغ معدل الشمول المالي في مصر 79% بنهاية يونيو 2026، بما يعادل 56.4 مليون مواطن من إجمالي 71.4 مليون مواطن في الفئة العمرية 15 سنة فأكثر، كما ارتفع معدل الشمول المالي…
الكاتب: Wafaa Saber
إعداد/ نورهان شلبى – باحثة فى التكنولوجيا المالية المقدمة يعد القطاع المصرفى المصرى أحد الركائز التى تعتمد عليها الدولة لتحقيق الاستقرار المالى و النقدى و يسعى البنك المركزى المصرى لتبنى و تنفيذ برامج للحوكمة و إدارة المخاطر فى مجال الذكاء الأصطناعى كما يشهد العصر الحالى تطورات تكنولوجية جديدة؛ وهو ما يدفع القطاعات المصرفية إلى اتباع استراتيجيات رقمية جديدة لتواكب التطورات وتتماشى مع تطوير الخدمات المالية و المصرفية التى تقدم للعملاء. ويعد التحول الرقمى من أهم ركائز مستقبل صناعة الخدمات المصرفية حيث يتجه العملاء بشكل متزايد نحو المعاملات المالية من خلال التطبيقات البنكية و مع تطور التحول الرقمى جاء الحاجة إلى…
إعداد الدكتورة/ ساره سليمان سعد الدين السيد علي – باحث مصرفي مقدمة لم يعد نشاط بنوك الظل مقتصرًا على مؤسسات مالية تعمل خارج الإطار المصرفي التقليدي، بل أصبح يتخذ أشكالًا رقمية مدفوعة بالتكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي. فقد أتاحت المنصات الرقمية والخوارزميات توسيع نطاق الوساطة الائتمانية وتسريع منح التمويل وتقييم الجدارة الائتمانية اعتمادًا على كميات واسعة من البيانات. وفي المقابل، أوجد هذا التحول قنوات جديدة لتراكم المخاطر وانتقالها داخل النظام المالي. ومن ثم، تبحث هذه المقالة دور التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي في إعادة تشكيل بنوك الظل، وانعكاسات ذلك على طبيعة المخاطر وآليات الرقابة عليها (السيد، 2025). أولاً: مفهوم بنوك الظل وحجمها…
لا تكمن المرونة التنافسية الحقيقية في تجنب كل اضطراب قد يطرأ على الأنظمة، بل في ضمان استمرارية العمل بسلاسة تامة رغم حدوث تلك الاضطرابات. انتقل من أساليب الدفاع السلبي ضد التهديدات إلى مرحلة الحوكمة الديناميكية والمستمرة للذكاء الاصطناعي. يستعرض أحدث تقاريرنا حول الاتجاهات السائدة كيف تعمل المؤسسات المالية الرائدة على تأمين مستقبلها الرقمي من خلال “حوكمة الذكاء الاصطناعي المسؤول”؛ وذلك عبر حماية دورات حياة النماذج من التحيز والانحراف، وتأمين بيئات العمل السحابية المترابطة، ووقف الأخطاء الخوارزمية قبل أن تؤثر على العملاء.للاطلاع على التقرير باللغة الانجليزية اضغط هنا
أطلق البنك المركزي المصري، من خلال مبادرة FinYology التابعة لـفينتك إيجبت، النسخة الرابعة من مسابقة FinTech Got Talent 2026، التي تُقام بمشاركة طلاب الجامعات، بهدف اختيار أفضل المشروعات والأفكار الابتكارية في مجال التكنولوجيا المالية، وذلك بالتعاون مع كل من اتحاد بنوك مصر والمعهد المصرفي المصري. ويأتي إطلاق المسابقة في إطار حرص البنك المركزي المصري على تمكين شباب الجامعات، وترسيخ مكانة مصر كمركز إقليمي رائد في مجال التكنولوجيا المالية، والاستثمار في النجاحات التي حققتها المسابقة خلال نسخها الثلاث السابقة. ومن جانبه، أكد السيد الأستاذ/ حسن عبدالله محافظ البنك المركزي المصري، أن الاستثمار في الكوادر الشابة لا يمثل أحد الأهداف التي يسعى…
في عالم تتسارع فيه التحولات الرقمية والأتمتة، يواجه القطاع المصرفي تحدياً صامتاً يُعرف بـ “الركود العاطفي” — حيث تتقلص مستويات الثقة، الولاء، والارتباط العاطفي بين العملاء والمؤسسات المالية. اكتشف كيف يحلل التقرير هذا التحدي من خلال الضغط هنا
نظم المعهد المصرفي المصري الملتقى السنوي الأول لمديري الموارد البشرية و إدارات التعليم و التطوير في القطاع المصرفي المصري، لمناقشة مستقبل العمل فيما يخص الكوارد البشريو وتطويرها كرأس مال بشري في القطاع المصرفي، والتحديات الحالية و المستقبلية، ودور البنك المركزي المصري في دعم تطوير الكفاءات و استقطابها للبنوك. كما تناول الملتقى اطلاق الدراسة البحثية المعدة بواسطة إدارة البحوث و التوعية بالمعهد المصرفي، و التي تناولت البحث و دراسة الحالة فيما يخص المهارات و الكفاءات المطلوبة و التي يجب تطويرها في القطاع المصرفي وشهد الملتقى حضورًا واسعًا من رؤساء الإدارات وقادة القطاع بالبنوك المصرية، في تأكيد على أهمية الحدث كمنصة فاعلة…
مع تزايد الترابط بين الأسواق العالمية، تعيد المؤسسات المالية النظر جذرياً في عروضها وخدماتها العابرة للحدود، وذلك بهدف تقديم حلول تتسم بالسرعة، والتكامل السلس، والقدرة العالية على التوسع. ويستعرض التقرير، “ابتكارات المنتجات العابرة للحدود”، أبرز التحولات في السوق والتقنيات الناشئة والأطر الاستراتيجية التي ترسم ملامح مستقبل الخدمات المصرفية الدولية. للإطلاع على التقرير اضغط هنا
التحول إلى الممارسات الصديقة للبيئة ليس مجرد خيار أخلاقي، بل هو دمج استراتيجي لعوامل الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في المنتجات المدرة للدخل، ونماذج إدارة المخاطر، وتخصيص رأس المال، ويتجلى ذلك من خلال أدوات مثل القروض المرتبطة بالاستدامة. اكتشف كيفة تحقيق الربح من الاستدامة، وكيف يمكن أن يُسهم ذلك في تحسين الأداء المالي وتحقيق أثر بيئي واجتماعي ملموس في آن واحد. لتكتشف كيف تُصبح الاستدامة محركك التالي لزيادة الإيرادات يمكنك الاطلاع على التقرير باللغة الانجليزية اضغط هنا . إعداد : مارلين أمير – باحث بالمعهد المصرفي
في إطار حرص بنك saib، على دعم توجهات الدولة نحو تعزيز الشمول المالي، شارك البنك في فعاليات اليوم العربي للشمول المالي، وذلك تحت رعاية البنك المركزي المصري، في خطوة تعكس التزامه بدوره المجتمعي في نشر الثقافة المالية ودعم التحول نحو الاقتصاد الرسمي. وقام البنك بتنظيم ندوتين تثقيفيتين استهدفتا رفع مستوى الوعي المالي لدى السيدات، حيث عقدت الندوة الأولى بالمجمع الحرفي لهيئة تنمية الصعيد التابعة للمجلس القومي للمرأة بقرية دسيا بمحافظة الفيوم، فيما استضاف مركز تنمية الأسرة والطفل التابع لوزارة التضامن الاجتماعي (ضمن مبادرة حياة كريمة) الندوة الثانية بقرية صفط راشين بمحافظة بني سويف، وذلك بالتنسيق مع المجلس القومي للمرأة. وركزت…