في إطار حرص المعهد المصرفي المصري علي دعم وتشجيع الابتكار في القطاع المصرفي المصري، نظم المعهد المصرفي مسابقة الابتكار 2023 للعام الثالث علي التوالي، ويهدف المعهد المصرفي المصري من مسابقة الابتكار تشجيع العاملين في القطاع المصرفي المصري علي تقديم أفكارهم المبتكرة استنادا على التطورات التكنولوجية التي ساهمت في إحداث تغيرات جوهرية في الصناعة المصرفية.
وتلقت إدارة البحوث والتوعية بالمعهد المصرفي 70 فكرة في الموضوعات الثلاثة لهذا العام، وكانت موضوعات مسابقة الابتكار لهذا العام:
- التحليلات و الذكاء الاصطناعي:
تطويــر فكــرة أو منتــج أو خدمــة مبتكــرة تســتخدم البيانــات والتحليلات والــذكاء الاصطناعي علــى نطــاق واســع لتحســين منتجـات البنـوك وتجـارب العمـلاء والعمليـات المصرفيـة. يجـب أن تكـون فكـرة المنتـج أو الخدمـة مسـتمدة مـن تكامـل الـذكاء الاصطناعي مــع العمليــات البنكيــة لتحقيــق نتائــج أكثــر كفــاءة. علــى ســبيل المثــال، خدمــة العمــاء والمهــام التــي ال تتطلــب اتصــال مباشــر مــع العمـلاء، والكشــف عــن الاحتيال، وإدارة المخاطــر وغيرهــا.
- القوى العاملة المستقبلية:
تطويـر فكـرة أو منتـج أو خدمـة مبتكـرة تعالـج التحديـات المتعلقـة بالتغييـرات فـي بيئـة العمـل والقـوى العاملـة لتحسـين تجربـة ورضـا العامليـن بشـكل عـام. تتضمـن الفكـرة اختبـار ومشـاركة وتنفيـذ مناهـج جديـدة للتوظيـف وخدمـات التدريـب والتعليـم المسـتمر وتنميـة القـوى العاملـة وممارسـات الإدارة وإعـادة تصميـم الوظائـف بمـا يـؤدي للاستفادة بشـكل أفضـل مـن مهـارات العامليـن. يجـب أن تتضمـن الفكـرة أو المنتـج أو الخدمـة اسـتخدام البيانـات والتكنولوجيـا والآليات الحديثـة.
- تحسين الوصول إلي المنتجات و الخدمات الرقمية و استخدامها:
تطويـر فكـرة أو منتـج أو خدمـة مبتكـرة تعالـج التحديـات المتعلقـة بالوصـول إلـى المنتجـات الماليـة واسـتخدامها مـن خـلال تصميــم حــل مالــي رقمــي ســهل الاستخدام بطريقــة مســتدامة اقتصاديًــا. يجــب أن يســتهدف الحــل فئــات محــددة مــن الفئــات المهمشــة مــن الخدمــات مثــل الشــركات الصغيــرة والمتوســطة والنســاء ويجــب أن يكــون قــادر علي جمع البيانات الدقيقــة والإحصاءات المتعلقــة باســتخدامه وتأثيــره.
وقد شارك في المسابقة متسابقين من البنوك التالية:
بنك مصر، بنك القاهرة، بنك أبو ظبي التجاري، البنك الزراعي المصري، البنك التجاري الدولي، البنك العقاري المصري، البنك الأهلي المصري، بنك قطر الوطني الأهلي، بنك إمارات دبي، بنك إسكندرية، بنك الشركة المصرفية العربية الدولية، المصرف المتحد، بنك فيصل الإسلامي، البنك المركزي المصري، بنك كريدي أجريكول، البنك الأهلي المتحد.
وقد تم تصفية المشاريع المقدمة وبلغ عددها بعد التصفية 9 مشاريع للتقييم من قبل لجنة التحكيم المكونة من مجموعة متميزة من الخبراء بالمجال المصرفي والمالي وهم كالتالي:
- الأستاذ/ أحمد إمام- المدير التنفيذي لشركة أملاك للتمويل
- الأستاذ / كريم الكردي – Senior Deputy Manager – Digital Innovation
- الدكتورة/ مروة الشافعي – خبيرة التكنولوجيا المالية وإدارة المخاطر
وبنهاية التقييم، قامت اللجنة باختيار أفضل 3 أفكار للفوز بمسابقة الابتكار لعام 2023 وفقا للمعايير التالية:
- تحديد حاجة السوق.
- منتج جيد يتناسب مع السوق.
- خطة العمل.
- الإبداع والابتكار.
- نظم التكنولوجيا المستخدمة.
وفيما يلي نستعرض أسماء السيدات والسادة الفائزين في الموضوعات الثلاثة لمسابقة الابتكار لعام 2022:
الفائز في موضوع التحليلات والذكاء الاصطناعي:
الفائز في موضوع القوى العاملة المستقبلية:
الفائز في موضوع تحسين الوصول إلى المنتجات والخدمات الرقميةواستخدامها:
نبذة عن المشاريع الفائزة:
- المشروع الفائز في موضوع “التحليلات والذكاء الاصطناعي”:
إعداد فكرة نموذج أولي بسيط يعتمد على تعلم الآلة حيث يمكنه بناء على قراءة بعض الخصائص التنبؤ بقيمة المسحوب من العملة النقدية من خزينة الفروع من كل عملة وذلك لمحاولة تحقيق التوازن بين توفير السيولة الكافية لتلبية متطلبات العملاء وعدم الاحتفاظ بمبلغ زائد عن الحاجة حتى يمكن استثماره لتحقيق عائد.
- المشروع الفائز في موضوع ” القوى العاملة المستقبلية “:
الذكاء الاصطناعي وخصوصا من خلال AI Talent Marketplaces يُحدث ثورة في إدارة المواهب، ستتم تعزيز جهود التوظيف من خلال استخدام الذكاء الاصطناعي في اختيار وتوجيه المرشحين المناسبين للوظائف، مما يؤدي إلى تحسين التوافق مع المناصب الوظيفية وتقليل التحيزات في عمليات التوظيف، سيؤدي التحول الذي يجلبه الذكاء الاصطناعي في إدارة المواهب إلى قوة عاملة أكثر مرونة، قائمة على البيانات، ومُركزة على الأفراد، والتي يمكنها التكيف والازدهار في متطلبات العالم التجاري الحديث.
- المشروع الفائز في موضوع ” تحسين الوصول إلى المنتجات والخدمات الرقمية واستخدامها “:
على الرغم من ان المشروعات متناهيه الصغر والصغيرة تمثل نواة تنمية الاقتصاد الكلى، بوصفها صناعة مغذية للمشروعات الكبرى والمتوسطة وتوفر لها مستلزمات الإنتاج والخامات، كما تعتمد عليها الصناعة بنسبة 90% من المدخلات ،الا انه لا يوجد في مصر اليه واضحه للربط بين الصناعات الكبري لاستكمال احتياجاتها من المنتجات المغذية التي تنتجها المشاريع الصغيرة وهو ما يؤدى الى اتجاه المستثمرون المحليون أصحاب الكيانات الكبري لاستكمال احتياجاتهم من المنتجات المغذية واستيراد مدخلاتهم من الخارج ، ومن هنا ظهرت الحاجه الى تصميــم حــل مالــي رقمــي ســهل الاستخدام يســتهدف تلك الفئه المحــددة مــن الفئات المهمشة مــن الخدمــات ويسمى ” Puzzles APP“.
ما هو ” Puzzle APP “:
هو تطبيق إلكتروني Application يسمى“Puzzle APP” الغرض منه ربط المشروعات الصغيرة والمتناهية الصغر بالمشروعات الكبرى والمتوسطة واداره تلك المشروعات المتباينة الحجم بمفهوم الصناعات المغذية وسلاسل الامداد، وكذلك اتاحه خطوط التمويل من خلال الجهات المختصة واتاحه كافة المبادرات التي تقوم بها الأجهزة الحكومية أو الجمعيات الأهلية ذات الصلة بذلك التطبيق، وذلك عن طريق:
- تضمين التطبيق قاعدة بيانات تحتوي على معلومات عن المشروعات المتناهية الصغر والصغيرة المتاحة.
- تضمين التطبيق قاعدة بيانات تحتوي على معلومات عن خطوط التمويل المتاحة.
- ربط البيانات الدقيقــة والاحصائيات المتعلقــة بتلك المشروعات مع المشروعات الكبرى والمتوسطة، واتاحه تحليل تلك البيانات واستخراج التقارير.
- البحث من خلال التطبيق عن المشاريع الصغيرة المتاحة واختيارها حسب الاحتياجات والمتطلبات الخاصة بالمشروعات الكبرى والتعاقد معهم للحصول على الخدمات أو المنتجات التي يقدمونها.
- ارسال طلبات التمويل من المشروعات الصغيرة الى جهات التمويل المتاحة بالتطبيق (عند الحاجة).
